O euro se estabilizou na segunda-feira (27/03) face ao dólar, após o banco norte-americano First Citizens anunciar que vai comprar a maior parte do Silicon Valley Bank (SVB), cuja falência no início de março desencadeou uma onda de pânico no setor bancário global, com repercussões até na Europa.
O First Citizens assumirá “todos os depósitos e empréstimos” do banco em crise, e “as 17 agências do SVB abrirão como First Citizens” nesta segunda-feira, anunciou o regulador bancário norte-americano (FDIC) na noite de domingo (26/03).
A transação refere-se em particular a U$72 bilhões em ativos, comprados com desconto pelo First Citizen. Além disso, o SVB tinha, no momento de sua falência em 10 de março, U$ 119 bilhões em depósitos, detalha o FDIC.
O mecanismo norte-americano de garantia de depósitos, administrado pelo FDIC, absorverá cerca de U$ 20 bilhões em perdas.
A quebra do SVB é a maior falência bancária nos Estados Unidos desde 2008 e desestabilizou todo o setor bancário — lembrando para alguns o início da crise financeira de 2008 e suas consequências globais.
As autoridades financeiras europeias e norte-americanas tiveram que intervir com urgência para limitar o contágio.
Na Europa, o Credit Suisse, enfraquecido por vários anos, pagou notavelmente os custos da turbulência: o segundo banco suíço foi comprado com urgência pelo compatriota UBS para evitar a falência.
Nos Estados Unidos, três bancos caíram: SVB, Signature Bank e Silvergate Bank. E várias instituições regionais sofreram particularmente no mercado de ações.
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Mecanismo norte-americano de garantia de depósitos, administrado pelo FDIC, absorverá cerca de U$ 20 bilhões em perdas
O próprio First Citizens perdeu 23% de sua avaliação de mercado desde o início de janeiro. Outro estabelecimento sob pressão, o banco regional Primeira República viu sua avaliação derreter 80% em poucos dias.
Aumento dos juros
Próximo dos círculos tecnológicos, o SVB viu-se subitamente em dificuldades após o anúncio da venda de U$ 21 bilhões em títulos financeiros, com uma perda de 1,8 mil milhões em jogo, e da sua intenção de angariar capital.
Entre os fatores que precipitaram a falência está a rápida alta do Banco Central americano (Fed) de suas taxas de juros, que passaram de quase zero para mais de 4% em menos de um ano para combater a inflação.
Diante de demandas maciças de saques, as autoridades decidiram em 10 de março que o SVB era insolvente e assumiram o controle de seus ativos.
Uma nova entidade reabriu em 13 de março sob o nome de Silicon Valley Bank Bridge com um chefe nomeado para administrar os negócios atuais até que o destino do banco seja decidido.
Todos os empréstimos e depósitos dessa entidade agora serão administrados pela First Citizens, conhecida por suas aquisições em série de bancos problemáticos nos últimos anos. O FDIC disse que conserva cerca de US$ 90 bilhões em “outros ativos”.
Na semana passada, o FDIC anunciou um acordo semelhante para a aquisição de parte do Signature Bank pelo Flagstar Bank, uma subsidiária do New York Community Bancorp.
O Flagstar assumiu as 40 agências do Signature e a maior parte dos US$ 88,6 bilhões em depósitos. Mas cerca de US$ 60 bilhões em empréstimos e US$ 4 bilhões depositados online permanecem sob o controle das autoridades.